Équiper un réseau de courtiers, du devis à la vie du contrat

Le point de départ

MBA Mutuelle propose des offres de complémentaire santé et de prévoyance, pour les particuliers comme pour les entreprises.

Pour grandir, la mutuelle a choisi de s'appuyer sur un réseau de courtiers. Mais aucun outil existant ne collait à ses offres, à ses règles de souscription et à sa façon de travailler.

Il fallait donc équiper ce réseau, et permettre aux équipes de MBA de le piloter.

Pourquoi un outil sur mesure ?

Les offres de MBA ont leurs propres garanties, packs, zones et règles de souscription, comme le nombre de renforts autorisés pour un petit contrat collectif. Un outil générique ne les aurait pas respectées.

Le courtier devait pouvoir aller du devis à l'adhésion signée sans ressaisie, et retrouver ensuite tout son portefeuille au même endroit.

MBA devait garder la main : faire évoluer ses offres, ses modèles de documents et ses accès sans attendre un développement.

Ce que nous avons construit

Le courtier chiffre une offre santé, en individuel ou en collectif, ayants droit compris, puis envoie le devis par e-mail. En un clic, le devis devient une adhésion : bulletin, mandat de prélèvement et signature électronique. Le futur adhérent dépose ses justificatifs via un lien sécurisé, sans créer de compte.

Après la signature, Topaze suit la vie du contrat. Chaque adhérent a sa fiche : cotisations, garanties, contrats et documents comme la carte de tiers payant ou l'attestation Madelin. Les avenants et les changements de statut y sont tracés.

Chaque semaine, les adhérents, cotisations et radiations sont synchronisés avec le logiciel de gestion de MBA. Les équipes n'ont plus à rapprocher deux fichiers à la main.

Côté MBA, un tableau de bord suit l'évolution des devis et des adhésions, le classement des courtiers et les performances par produit. Les équipes paramètrent elles-mêmes produits, garanties, tarifs et modèles de documents, et peuvent transférer un portefeuille d'un courtier à un autre avec tout son historique.

Chaque courtier ne voit que son portefeuille. La connexion passe par un code à usage unique et chaque opération est tracée.

Une expérience simple

Chaque écran a été pensé pour ceux qui l'utilisent tous les jours, sans formation.

• Le tarificateur guide le courtier pas à pas : type de marché, profil, garanties.
• Un devis devient une adhésion en un clic, signée en ligne.
• Le futur adhérent dépose ses justificatifs depuis un simple lien, sans créer de compte.
• Chaque fiche adhérent réunit contrats, cotisations et documents.

Ce qui a changé au quotidien

• Le courtier suit la vie de ses contrats sans avoir à solliciter la mutuelle
• Cotisations et radiations remontent chaque semaine, sans mise à jour à la main
• Chaque courtier ne voit que son portefeuille
• MBA pilote son réseau : devis, adhésions et classement des courtiers
• Les équipes de MBA font évoluer offres, tarifs et documents sans attendre un développement

Ce que l'outil permet

• Chiffrage des offres santé, individuel et collectif
• Envoi du devis par e-mail
• Souscription et signature électronique
• Dépôt des justificatifs par lien sécurisé
• Fiches adhérents et documents
• Avenants et suivi des contrats
• Synchronisation hebdomadaire avec la gestion MBA
• Tableau de bord du réseau de courtiers
• Transfert de portefeuille entre courtiers
• Modèles de documents gérés par MBA
• Actualités et contacts pour le réseau
• Connexion par code à usage unique

Questions fréquentes

Briques du projet

• Application web
• Signature électronique
• Synchronisation avec la gestion MBA